В момент перевода банку поступит информация, включен ли получатель денег в базу МВД. Подозрительную операцию должны тут же заблокировать. Если потерпевший отправит деньги на счет мошенника, а банк при этом допустит перевод, он будет обязан компенсировать клиенту всю сумму в течение 30 суток. Если деньги ушли за границу, для их возврата клиент должен подать заявление в течение 60 дней.
«Теперь же банки должны задерживать переводы на мошеннические счета на два дня с обязательными инструкциями для клиента, иначе похищенные средства придется возвращать. Этот механизм должен помочь многим не попасть в беду», — считает замгубернатора Татьяна Голыгина.
О блокировании операции на счете будут уведомлять отдельно. В течение двух дней заморозки клиент должен подтвердить перевод или отменить его. Банк должен сообщить, что операция прервана, и пояснить, как избежать мошенников и сделать перевод, если это нужно.
Если получатель денег или счет числятся в специальной базе, банк даже после подтверждения со стороны клиента может задержать операцию еще на два дня. Если в итоге клиент подтвердит операцию и деньги попадут к мошенникам, банк уже не будет нести за это ответственность.
Еще все банки обязаны отключать доступ к дистанционному обслуживанию лицам, которые занимаются выводом и обналичиванием украденных денег, сообщает пресс-служба областного правительства.
Новый порядок распространяется на переводы, совершенные с 25 июля 2024 года.